2019 年 3 月，某市医疗保障局收到了热心群众孙某的举报。孙某反映某定点零售药店（即甲药店）有聚敛他人社会保障卡（即社保卡）的行为医保卡套取现金渠道「找V信eai618」 医保里的钱怎样取出来，宁波医保空白黄牛微信，并且还套用了卡内的医保基金。孙某称，他在甲药店购买药品，标价合计为 125 元。结账时，甲药店工作人员拿出一沓社保卡，还告知他若现金结账会更便宜，孙某便选择了现金结账方式。接着，甲药店工作人员拿起显示为王 XX 的社保卡在 POS 机上进行操作，最终孙某以 110 元完成结账。

接到举报后，该市医疗保障局执法人员立即对甲药店展开了调查。

经查，甲药店留存了 119 张社保卡；还有一本记录所收集社保卡涉及参保人员相关信息的账本，其内容包含参保人员的名字、联系方式、联系地址以及刷卡消费时间和情况。账本表明，119 人在 2 月至 3 月期间刷卡消费总计超过 12 万元。随后，执法人员调取了甲药店的医保结算相关信息以及 2 月至 3 月的监控视频。排查后发现，账本所记录的参保人员在 2 月至 3 月期间，未与甲药店有真实的消费交易。依据甲药店账本呈现的信息，执法人员找到了王 XX 等人并对其进行询问，同时也询问了甲药店的负责人和服务人员，他们都承认王 XX 等人并未与甲药店发生真实交易。

调查后证实，甲药店有利用他人医保卡来套取资金的行为，并且还骗取了医保基金。

该市医疗保障部门接着把线索和证据移交给了当地公安部门。经过进一步的调查取证之后，甲药店的负责人承认了自己利用他人社保卡套取医保基金并实施医保诈骗的行为，而他也因此被当地警方刑拘。

这是一起案件，属于典型的情况。它利用了他人出借的医保卡，通过这种方式套取了卡内的资金，从而骗取了医保基金。

社保卡或医保卡是个人享受医疗保障的身份凭证，其使用仅限于本人。不得出借或出租。王 XX 等人将自己的社保卡交付给甲药店相关工作人员用于使用，这种行为不符合医保相关法律法规的规定。

甲药店借助他人社保卡刷卡进行卖药，以此套取医保个人账户基金。然而，并未有真实的医药服务行为发生，这扰乱了社保卡使用管理的秩序，属于欺诈骗取医保基金的行为，也违反了《中华人民共和国社会保险法》第八十七条的规定。医保行政部门应当责令其将骗取的医保基金退回，并且依据情节的轻重，对其处以骗取金额二倍以上五倍以下的罚款。

应当将其移交司法机关来追究其刑事责任。

在欺诈骗保案件中，涉案金额的多少与是否需要移交司法机关存在一定关系。笔者认为应严格依据相关法律规定来执行，下面对可能涉及的相关法律依据进行了梳理汇总。

若数额特别巨大或者有其他特别严重情节，需处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并且要处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

全国人大常委会作出《关于刑法第二百六十六条的解释》：通过欺诈这种方式，或者利用伪造的证明材料，亦或是借助其他手段，来骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等各类社会保险金，以及其他的社会保障待遇，这样的行为属于刑法第二百六十六条所规定的诈骗公私财物的行为。

《最高人民法院、最高人民检察院办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第一条作出规定：诈骗公私财物，其价值达到三千元至一万元以上的，应当认定为刑法第二百六十六条所规定的“数额较大”；其价值达到三万元至十万元以上的，应当认定为“数额巨大”；其价值达到五十万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

并且要报最高人民法院、最高人民检察院备案。

《广东省高级人民法院与广东省人民检察院关于确定诈骗刑事案件数额标准的通知》中，其第一条明确：一类地区涵盖广州、深圳、珠海、佛山、中山、东莞这六个市。在这类地区，诈骗数额较大的起始标准为六千元以上；诈骗数额巨大的起始标准为十万元以上；诈骗数额特别巨大的起始标准为五十万元以上。