通讯银行的 Road分支机构成功阻止了互联网电信欺诈的“ JD 贷款取消”的风险事件

2021年4月9日，刘女士赶到了通讯银行的 Road分支机构。分支机构行动的主管在大厅值班，首先收到了刘女士，并询问了她的业务需求。刘女士说，她想咨询我们的银行的贷款业务，并想知道是否有退款和还款的利息。 Xu主管询问Liu女士从贷款中提取资金的目的。刘女士说，为了检查信用报告，她将资金转移给了JD客户服务，以增加交易流量。 Xu经理听到了客户言语的异常，并立即向刘女士询问了特定情况。

刘女士说，她接到了JD 客户服务的电话。另一方说，刘女士在大学期间开设了一个JD 在线贷款帐户，必须在毕业后的及时取消，否则会影响个人信用。当刘女士听说这与个人信用有关，另一方可以准确地说出她的名字，身份证号，手机号码和大学名称时，她放松了自己的警惕并信任她，所以她要求另一方立即取消校园贷款帐户。在另一方的指导下，刘女士添加了一个名为[监督中心]的QQ组。加入该小组后，另一方立即颁发了JD客户服务的工作许可，包括其姓名和工作编号，并发出了两张ID卡以证明其身份。另一方通过语音电话知道刘女士的操作，并声称记录了整个过程。在操作过程中，刘女士被告知她的名字有支付宝的帐户，而JD 帐户尚未取消，营销校园贷款被取消，并清除了信用额度。刘女士撤回了和JD 的所有信用限额，并将其转移到了她的个人银行卡上。她告诉Liu女士，取消资金不得随意挪用，并要求将其转移到另一方提供的帐户。随后，另一方要求刘女士在QQ组中向其个人校园贷款和信用报告提出询问，并将屏幕截图发送到信用报告网站上进行处理。此后不久，另一方发送了一张屏幕截图，显示“营业额不足，询问失败”，告知刘女士，信用信息的询问的交易量还不够，她要求她转移资金以增加交易量。刘女士从她的个人银行卡中发起了转让，总共有160,000元。转会后，刘女士发送了另一条消息来查询她的个人信誉，而另一方没有答复。刘女士担心交易流不够，她还退还了贷款的人民币，并准备继续转移这笔钱。

在听了刘女士的解释后，行动主管告诉我，这是典型的互联网电信欺诈。另一方通过非法手段获得欺诈的个人信息。他告诉刘女士立即停止转让资金，并致电警察，协助刘女士打印银行交易详细信息，并建议客户正确地从撤回资金。刘女士听取了行动主管的建议，立即打电话给警察，并问她是否可以提前偿还。经理Xu将她带到病房客户经理，并指导Liu女士一对一偿还的撤回。

通讯银行的 Road分支机会提醒大多数金融消费者不要相信陌生人的转移要求。个人信用查询必须通过正式的银行和金融机构进行，以防止电信和网络欺诈。