我对那种侵犯公民个人信息的违法行为怀有深深的悔恨之情，并且真诚地向被害人表达歉意。近日，有一则消息引起了广泛的关注，那就是一名被告人在国家级的新闻媒体上进行了公开的赔礼道歉。随着这则消息的出现，一起利用“嗅探”手段来盗刷银行卡的系列诈骗案也逐渐浮出了水面。当提到“嗅探”这个词的时候，很多人都会觉得很陌生。实际上，“嗅探”是一种能够窃取网络信息的软件设备。电信网络诈骗的作案手法在不断翻新，在这种情况下，“嗅探”被不法分子当作了利用的工具。

深夜发现银行卡被盗刷

2021 年 11 月，刘先生住在陕西省咸阳市秦都区。他被手机提示音吵醒，接着发现手机里有数百条各种内容的短信，其中还包含多条银行卡账户消费支付的验证信息。由于情况不明，他立刻报了警。次日早晨，公安机关陆续接到几起报案，报案人都说自己的银行卡在深夜被转走了大量资金。

深夜大家都在熟睡。手机、银行卡、身份证等物品都没有丢失。然而，银行账户里的钱却不翼而飞了。公安机关经过立案侦查，最终找到了幕后黑手。2020 年 9 月到 2021 年 12 月期间，林某与邓某在咸阳市借助“嗅探”设备以及其他网络技术手段，非法进行信息的采集和获取。他们获取了被害人的手机号码、短信内容以及验证码、身份证号码、银行卡号等信息。接着，把被害人的银行卡号绑定到相关的网络消费平台上。通过平台消费或者充值金币等方式，累计盗刷了 10 万余元。

2022 年 3 月，公安机关将林某以涉嫌信用卡诈骗罪的罪名移送至秦都区检察院进行审查批捕。到了同年 5 月，邓某被公安机关移送去进行审查起诉。承办的检察官觉得该案件属于新型网络犯罪，其中涉及多个黑灰产业链，每个环节都有涉嫌犯罪的可能，于是依法介入其中，引导进行侦查取证。并且通过调取转账的信息以及聊天记录，对“嗅探”设备的来源和涉案资金的流向等进行追查，最终锁定了多名漏犯。

“嗅探”设备从何而来？

经查，林某与邓某实施诈骗所用的“嗅探”设备是从何某处购买的。何某将该设备自行组装并进行销售，还提供技术支持，借此非法获利 1 万余元。何某借助“嗅探”设备在全国多地非法采集到 4000 余条公民个人信息，将其非法出售后获利 7 万余元。另经查明，林某盗刷被害人银行卡，在网络消费平台购买金币并进行充值。之后，他将这些金币转移至周某提供的网络消费平台账户内。接着，周某通过互联网交易平台将钱款提现。经统计，共计为林某掩饰、隐瞒犯罪所得 7 万余元。

何某制造并销售“嗅探”设备，那么其设备的主要配件的来源是怎样的呢？是否还有其他设备在被兜售呢？针对这些问题，检察机关经过研判分析后，向公安机关发出了补充侦查提纲。

原来，王某在网络交易平台多次向何某等人售卖“嗅探”设备的重要组成配件，其销售金额达到 11 万余元。杨某通过从何某处购买的“嗅探”设备，非法采集了 1000 余条公民个人信息，并且将这些信息非法出售后获利 1 万余元。

检察机关联合公安机关全力追赃挽损。犯罪嫌疑人真诚悔罪。犯罪嫌疑人全额退赔了被害人经济损失。目前，被害人的经济损失已全部发还完毕。

犯罪分子为何在深夜实施犯罪？

陕西省检察院检委会委员、经济犯罪检察部主任黄海介绍，这是陕西省首例新型网络犯罪案件，且是利用“嗅探”设备等高科技手段实施的。犯罪嫌疑人借助“嗅探”设备来采集和筛选被害人的手机号码，接着在第三方支付平台中对筛选出的手机号码进行搜索，之后确认并再次筛选出有实名认证的手机号码。犯罪嫌疑人接着通过技术手段把被害人的姓名及身份证号码非法获取到手。之后，他使用被害人的身份信息在金融平台完成了注册。接着，他点击绑定银行卡。在此过程中，他利用非法获取的脚本，算出了被害人完整的银行卡号。犯罪嫌疑人拿到完整信息后，便利用被害人信息进行注册和登录非法 App 。接着，他绑定了被害人的银行卡，然后向对应的 App 中进行充值。这样一来，被害人银行卡内的钱款就被成功盗刷了。

以上每一步操作，各平台、App、银行等都会向被害人手机发送验证短信以进行提醒和确认。犯罪嫌疑人在截获、使用上述验证码时，担心被害人会发现。所以，犯罪嫌疑人使用某非法 App 向被害人发出几百条轰炸短信，以此来掩盖验证信息。这也是犯罪嫌疑人选择在深夜作案的原因。

2022 年 6 月期间到 2023 年 12 月这段时间，秦都区检察院对涉案的 9 名犯罪嫌疑人提起公诉，这些犯罪嫌疑人涉嫌信用卡诈骗罪等罪名。同时，针对何某、杨某非法获取并出售公民个人信息且损害社会公共利益的行为，也提起了刑事附带民事公益诉讼。

2022 年 7 月开始到今年 4 月这段时间，法院分批次进行了判决。其中，林某被以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金；邓某被以信用卡诈骗罪判处有期徒刑十一个月，并处罚金。同时，何某被以侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金；杨某被以侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑七个月，并处罚金。其余的被告人也都依法被判处了刑罚。法院判令何某删除非法采集存储的涉案公民个人信息，并且判令杨某也删除非法采集存储的涉案公民个人信息。同时，法院判令何某在国家级新闻媒体上公开赔礼道歉，并且判令杨某也在国家级新闻媒体上公开赔礼道歉。现在这些判决均已生效。

面对“嗅探”系列诈骗案带来的严重危害，我们在审查办理案件的过程中，主动对该类犯罪展开研究。由于金融机构在开展金融卡业务时存在监管漏洞，我们分别向与案件相关的两家银行制发检察建议，以督促它们进行整改。秦都区检察院的检察官黄媛介绍说，在不久前进行的走访过程中，检察官察觉到，涉案的金融机构采取了一系列行动，包括为银行卡用户提供安全锁服务，以及加强对技术漏洞的修补等。通过这些措施，成功地堵塞了银行卡被盗刷的漏洞。