NINA 财务声誉研究中心发行了双周杂志的金融行业声誉风险管理杂志（2025.1.20-2025.2.9）。关键内容摘录如下：

1。发布新的政策和法规

国有资产监督和管理委员会宣布，2025年，中央企业将增加三个主要领域的投资：工业更新，技术创新和设备续订，并促进战略新兴工业和技术企业的快速发展。中国证券监管委员会主席吴素强调，资本市场改革将在2025年加深，法规效率将得到提高，并将支持经济复苏。此外，六个部门共同发出了“通知”，以标准化供应链金融业务并优化中小型企业的融资环境。国家金融监管管理局还启动了一项试点计划，以投资保险基金以黄金投资，进一步扩大了使用保险基金的渠道。

（i）国有中央企业将在2025年增加三个主要地区的投资

2025年，国有资产监督和国务院管理委员会将继续促进中央企业，以领导并采取主动权，坚持同等的重视“扩张”和“有效性”，并增加对投资的投资工业更新，科学和技术创新以及设备更新的三个主要领域。具体而言，国务院国有资产监督和行政委员会将促进中央企业，以加强其在工业更新方面的努力，促进战略新兴行业投资计划的实施，继续计划在新行业和新轨道上，集中精力增加投资，加速种植和加强协调的资源；增加在科学和技术创新方面的努力，专注于科学和技术属性，技术价值和新兴领域，促进实施许多关键项目，这些项目可以加强和补充链，遵守新的投资，早期投资，小型投资以及艰苦的投资以及艰苦的投资投资，并培养许多核心技术竞争技术企业；提高他们在设备更新中的努力，坚持示范，领导和前进，并领导技术，能源消耗，排放和其他标准作为驱动力，导致整个行业形成规模效应并推动投资的增长在整个社会中。

（ii）中国证券监管委员会中国证券监管委员会主席Wu Qing部署的2025年任务由中国证券监管委员会部署。

2月1日，中国证券监管委员会主席Wu Qing在杂志杂志上发表了一篇题为“努力创造出资本市场高质量发展的新情况”的签名文章。吴素说，在新情况下促进资本市场的高质量发展具有重要意义。我国资本市场高质量发展的基础和条件不断巩固。我们必须加深对资本市场高质量发展法律的理解。 Wu Qing谈到在下一阶段促进资本市场高质量发展的关键任务时，我们应该遵守稳定原则，并尽一切努力形成和巩固市场的稳定和积极的势头；加速改革并开放，加深对资本市场投资和融资的全面改革；专注于主要业务，专注于提高监管执法和投资者保护的效率；加强功能的表现，并强烈支持经济复苏和改善；专注于合并基金会并培养反映高质量发展要求的更多上市公司；向内突出刀片，并深入促进CSRC系统以严格的纪律来全面控制该党。

（iii）六个部门发布了一份文件：共同标准化供应链金融业务

2月6日，中国人民银行，国家金融监管局，最高人民法院，国家发展与改革委员会，商务部和国家监管局发表了“有关标准化供应链金融标准化的事项企业和指导供应链信息服务组织为中小企业提供更好的服务融资“通知（征求意见的草案）（以下称为“通知”），并向公众公开征集意见。该通知有21个内容，主要包括三个方面：澄清供应链融资的含义和方向，并保护中小型企业的权利和利益；标准化商业银行的供应链财务管理，并有效防止业务风险；阐明用于应收账款框架的电子优惠券的基本标准化管理。行业内部人士认为，“通知”将进一步加强供应链金融业务的标准化管理，并优化中小型企业的融资环境，这将对金融机构和金融机构的优化优化产生积极影响改善供应链金融生态。

（iv）国家金融监管管理局：执行投资保险基金在黄金业务的投资项目

2月7日，国家金融法规政府发出了“邀请投资对黄金业务的试点项目的通知”，并从发行“通知”之日起启动了一项邀请对黄金业务投资的试点项目。 “通知”确定了10家试点保险公司，即：中国人寿保险公司，中国人寿保险公司有限公司中国中国 Co.以及新华社人寿保险公司有限公司

2。监督重点

中国人民银行发布了“有关商业银行和信用合作社代理分支机构的批准和管理法规（评论的草案）”。中国证券投资者保护基金公司已推出“证券市场交易和解基金监测系统管理措施”，这通过建立多级预警机制来确保投资者资金的安全。中国证券监管委员会公开发表意见，就“有关上市公司筹集资金的监督法规（评论草案）的法规”，加强了使用筹集的资金的标准化和安全性，并阐明了责任机制。国家金融监督和行政管理部门修订并发布了“有关金融租赁公司的监督和评级法规”，以加强机密监督。

（i）中国人银行优化代理商分行业务批准

最近，中国人民银行发布了“有关商业银行和信用合作社代理分支机构的批准和管理法规（评论的草案）”。征求意见的草案清楚地表明，代理商分支机构业务的批准应遵循开放，公平，正义，便利和效率的原则。原则上，此行政许可证的申请人是商业银行或其分支机构或信用合作社的总部，该公司打算开展机构分行业务。

（ii）“有关证券市场交易结算基金监测系统的管理法规”已发布

中国证券投资者保护基金公司已发布“证券市场交易结算基金监测系统管理措施”，旨在确保监测系统的稳定运营并保护投资者资金的安全。这衡量了证券公司，指定的商业银行和和解银行的数据报告要求，并设置了监视和预警机制。警告信息分为三个级别：主要警告，一般警告和及时注意。

（iii）中国证券监管委员会就“监督上市公司筹集资金的监督法规（评论）”发表公众意见。

中国证券监管委员会起草了“有关上市公司筹集的基金的监督法规（评论的草案）”，旨在提高上市公司筹集的资金的安全和标准化，并强调应专门使用筹集的资金，并专注于专注在主要业务上。规则阐明了针对筹集资金的目的变更的特定情况和扩展实施过程，同时标准化了闲置基金，补充流动性和使用过度耗资资金的临时管理。此外，这些规则还强调了严格的监管措施并澄清问责制条款，以确保上市公司以标准化的方式使用筹集的资金，并鼓励中介机构履行其职责。

（iv）金融租赁公司的监管评级直接归类为第5级，而新法规对金融租赁公司的规定有主要风险

国家金融监督和行政管理政府修订并发布了“金融租赁公司的监督和评级法规”，优化了监管评级设置，增加了S级别，并将第二和第三级细分为A和B级别。该方法调整了评级元素，增加了信息技术管理元素，并强调了金融技术的重要性。同时，评级过程得到了改进，并加强了评级结果的应用，以实现更有效的分类监督。

3。风险事件概述

亨格富银行因违反许多商业违规行为而被中国人民银行罚款106.68亿元人民币，包括违反帐户管理法规和未能履行客户身份识别义务。中国农业银行还被罚款516.05亿元，以实施12项非法行为。深圳证券交易所因其IPO项目中的五项重大违规行为判处海顿证券罚款；在列出了其赞助项目后，中国证券监管委员会警告GF证券的绩效“改变”。

（1）中央银行受到严重惩罚！汉芬银行因几项违规行为而被罚款1,060万元人民币

中国人民银行向亨芬银行罚款106.68亿元，并判处行政处罚来警告他。 Bank的非法活动包括：违反帐户管理条例；违反反企业货币业务管理法规；占据财政存款或资金；违反信贷信息收集，规定，询问和相关管理条例；未能根据法规履行客户身份识别义务；无法根据需要保留客户身份信息和交易记录；未能根据需要提交大规模交易报告或可疑交易报告；与身份不明客户的交易。

（ii）中国农业银行被罚款和没收的516.6亿元人民币涉及12项非法行为，包括违反帐户管理条例，包括帐户管理法规

最近，中国人民银行的行政罚款通知表明，中国人民银行被中国人民银行进行了12项非法行为，没收了487万元非法奖金，并被罚款4672万元。 20名相关负责人受到惩罚。

（iii）深圳证券交易所向海顿证券罚款，有五项重大违规行为。

上海和深圳证券交易所在音乐节的前一天向海顿证券及其两名赞助商代表罚款，因为他们在处理GEM IPO项目新材料的过程中遭受了多种违规行为。这些违规行为包括未能谨慎地验证销售模式，未能敦促发行人在相同控制下正确披露客户销售收入，未能谨慎地验证某些采购的真实性和价格公平性，不足地执行资本流验证程序，并不足其他违规行为。

（iv）刚刚列出了赞助项目的性能，并且赞助项目的性能发生了变化。广州的这家1000亿元证券公司无法逃脱惩罚

中国证券监管委员会采取了措施向GF证券发出警告信，因为赞助的北部昌隆遭受了公开损失。自2022年下半年以来，北部昌隆的表现一直在下降，在2023年损失，并在2024年继续扩大。中国证券监管委员会决定采取针对GF证券及其项目签名赞助商代表的监管措施。