【案件经过】

2017年11月5日，盱眙县公安局接到受害人李某的报案。李某透露，他于一个月前在网络上认识了一位自称为“众赢投顾”公司客服的杨某。在杨某的推荐下，李某加入了“牛股涨停99群”。该群内成员纷纷夸赞专家推荐的股票准确率极高。李某在支付了会员费用后，依照所谓的“专家”推荐购买股票，却发现实际收益与宣传内容相差甚远。当李某提出质疑时，杨某以"正常投资风险"搪塞。

【诈骗团伙组织架构】

警方经过调查发现，涉案收款账户的持有者苏某与上海“众赢投顾”公司涉嫌的非法经营案件存在关联。自2017年10月该公司因未取得经营许可而受到查处以来，前员工徐某、苏某、杨某等个别人员便将客户信息及办公设施转移至昆山，并以此为基础重新组建了与原公司同名的企业，继续进行诈骗活动。该犯罪团伙内部职责分明，涵盖了客服、网络“托儿”以及取款人员等多个角色，构建起了一套完整的犯罪网络。

【诈骗手法特征】

江苏省反诈骗中心指出此类案件具有三大典型特征：

企业形象塑造：借助设立空壳企业、租赁办公空间等手段，打造出一种正规的企业形象。

2. 群组操控：在微信群、QQ群安插同伙制造虚假繁荣景象

话术策略：起初通过提供免费服务来吸引顾客，随后利用所谓的“内部信息”诱导他们缴纳会费。

【诈骗实施细节】

诈骗分子起初在网络上搜寻可能的受害者，假扮成“专业投资顾问”与他们搭讪。他们会在群里指派专人假扮普通成员，夸大股票推荐的效果。一旦受害者对投资表现出兴趣，他们便会迅速索要数千到数万元不等的会员费用。一旦成功骗取钱财，若受害者质疑，他们便通过踢出群聊、拉黑等方式中断联系。资金的流转采取“迅速进出”的策略，一旦到账，便立刻通过ATM机提取现金。

【案件侦办难点】

办案民警指出，此类犯罪具有较强隐蔽性：

1. 利用股票市场固有风险作为托词

2. 不直接承诺保本收益

3. 通过第三方账户多层转移资金

4. 作案工具多为虚拟身份，追查难度大

【防范建议】

淮安市反诈中心负责人刘远闽提醒：

1. 任何有偿"内幕消息"均涉嫌违法

2. 正规金融机构不会通过私人账户收款

3. 对网络荐股保持高度警惕

4. 投资前应核查机构资质信息

5. 发现可疑情况及时保存证据并报警

【案件警示意义】

该案件揭示了当前网络投资诈骗的新动向：犯罪团伙呈现出向公司化、专业化发展的趋势；作案手段利用社交平台迅速扩散；针对投资者追求快速收益的心态，进行精确诈骗。警方提醒，在进行股票投资时，必须通过正规途径，对于“稳赚不赔”、“高额回报”等夸大宣传，要保持警惕和理性思考。