作者|观察团队

来源|新的经济观察者

顶级贷款中间摩他人再次遇到麻烦。 3月31日， 的官方微信发布了一条消息，说从2024年到现在， 已将23个合作伙伴包括在非合作实体的名单中。

该列表包括两个著名的贷款中介机构，分别是 Co.，Ltd。（即“ ”）和 Real （） Co.作为领先的贷款中介，莫伦在该行业中更为知名。

的运营商是 Co.，Ltd。（以下称为“ ”），该公司于2014年12月24日成立，其付费资本高达2625万元。法律代表是刘东。业务范围包括“金融信息服务（金融许可业务除外）；证券和保险咨询（没有财务，证券和保险业务）；并接受由金融机构委托的，以从事金融信息技术外包，金融业务流程外包，财务知识流程外包等。

在招聘网站上的介绍显示，它自称为“贷款服务行业中的沃尔玛”，一个平台覆盖了全国371个城市，拥有超过200万注册用户，并每年向各种客户提供数亿元人民币的贷款服务。

官方网站表明，穆隆执行团队中有三个人，刘东（Liu Dong）是创始人兼董事长，刘XI担任成都公司的董事和总经理，而Fan 则担任董事。

目前，莫伦（）尚未与任何财务许可有关，主要从事中介业务的离线贷款援助业务。具体的过程是向有贷款需求的客户推荐通过在线广告脱机贷款中介，然后离线贷款中介机构联系借款人并获取信息，而金融机构最终完成了贷款。

在这种模式下，在线交通获取对至关重要，因此在广告中很容易朝着“边缘球”行为行为。早在2022年，新的经济观察家小组就报告说，在上发布的摩尔龙的广告令人着迷，促进没有找到亲戚和朋友或伤害感受，使您“以自己的力量借钱”。当时，荷兰广告中显示的合作机构是Ping Bank， Bank和 。

在将用户转移到离线贷款中介机构之后，为了帮助具有较低资格的用户获得贷款以赚取处理费，后者可以至少“美化”用户的个人资格信息，而最糟糕的是，他们无能为力地欺骗“ ”金融机构的贷款。毫无疑问，这在后者的资产质量中构成了潜在的隐藏危险。另一方面，贷方在此过程中提供的大量个人信息也具有一定的泄漏风险。

近年来，监管机构一再针对非法离线贷款中介机构的风险，而摩尔龙（）作为一家领先的机构也参与其中。

2023年9月， 报道说，由于离线贷款中介和交通转移业务可能有风险，因此监管机构对进行了调查。相关通知表明，平台没有法律营销资格，尚未根据法律委托金融机构委托，并且具有虚假或误解的宣传内容，这侵犯了金融消费者的知情权。例如，广告中声称的合作伙伴是一个许可的金融机构，实际上主要是离线贷款中介机构； Ping Bank 分支机构和四川银行已经终止了合作，但是平台页面仍然表明，这两家银行是他们的资金合作机构，并且没有向用户告知用户具体的姓名，处理目的和处理方法的处理方法，他们也没有获得个人同意的人，也可以在个人身份中获得该信息，从而在该信息中获得了依据，以使其在此方面提供了良好的权利。

同月，农村商业银行发表声明说，它不与“ ”平台合作，并提到“介入信用产品营销，调查，合同签署和其他链接，影响了该银行对贷款管理的主要责任”。 “与此同时，该平台没有法律营销资格，并且存在虚假或误导性的宣传内容，这侵犯了消费者的了解和信息安全。”

但是一年多后，即2024年11月29日，在其官方网站上发布的一份声明中，仍然声称是“向正式金融机构推荐有贷款需求的客户”，并且没有提到它正在将用户转移到贷款中间人。

还具有一种在行业退伍军人中众所周知的身份，也就是说，它与问题P2P平台“ ”有关。

2021年5月31日，成都公共安全局的金江区分支机构发出了警方通知，称其已针对上海 Co.，Ltd。（以下称为“上海 ”），以涉嫌非法吸收公共存款。 涉及超过40亿元人民币的总贷款余额（仅包括本金），涉及32,300张贷方，累计历史交易量为889亿元人民币。当时，发表了一份澄清声明，说≠P2P 。

但是现实是两者仍然是相关的。 “ ”首次由成都 Co.，Ltd。建立。该公司成立于2006年。2014年，成都 连续注册并建立了“上海 Co.和“四川 （即）。2016年4月，成都 退出了上述两家公司的投资。与此同时，“ ”宣布升级其品牌战略，其官方网站和官方帐户被命名为“ ”。

目前，成都 已更名为 Co.，Ltd。，并正在取消和提交。

但是，这两家公司和上海仍然有一个共同股东- （ ）（以下简称“ ”）。软银分别占的16％和20％的“上海”。软银中国资本的合伙人周（Zhou Ye）担任两家公司的董事。

在引入的招聘网站中，他还声称软银中国资本是其股东。

P2P上海还拥有多种产品，例如中北金融服务，Yi 和Baby 。其中，宗齐珍技术公司（Ltd.尽管曾经否认有关软银只是一项金融投资的谣言，但当时软银也受到了影响。

在P2P时代，这种剥离资本和资产方面并分割品牌的做法已被许多平台采用，但是剥离后的权利和责任仍然需要结束。

总体而言，的业务并未受到上海突然爆发的影响，并且逐渐发展成为领先的贷款中介。但是，未来的业务发展将受到杜林的巨大交通库以及贷款援助的新法规的影响。