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1月2日湘江金融圈:6家银行机构因多项违规行为被罚6.7万元

 2025年05月07日  阅读 2

摘要:徐吉安金金融圈新闻:1月2日,中国人民银行长沙中央分支机构宣布了最新一批的行政罚款决策信息。根据信息,这次有6家银行机构被罚款。总共被罚款67,000元人民币,包括中国农业银行,通讯银行,建筑银行,上海农村商业银行和农村商业银行。其中,中国农业银行的分行被警...

徐吉安金金融圈新闻:1月2日,中国人民银行长沙中央分支机构宣布了最新一批的行政罚款决策信息。根据信息,这次有6家银行机构被罚款。总共被罚款67,000元人民币,包括中国农业银行,通讯银行,建筑银行,上海农村商业银行和农村商业银行。

其中,中国农业银行的分行被警告,并被罚款15,000元人民币,以使帐户管理和个人信息保护不足;警告了银行银行的长大分支机构,并被罚款22,000元人民币,因为帐户管理不足和未能按时支付伪造货币;在未经中国人民银行的批准的情况下,警告了建筑银行的分支机构,并被罚款10,000元人民币,以开设预算单位的特殊帐户;警告中国农业银行的县分行,并因在开设帐户之日起的5个工作日内未向中国人民银行的当地分支机构提交帐户而被罚款5,000元人民币。

根据“ RMB银行和解帐户管理法规”的第67条,银行不得在使用银行和解帐户时从事以下行为:

(1)提供虚假的帐户开放申请材料,以欺骗中国人民银行,以许可开设基本存款帐户,临时存款帐户和特殊存款帐户的预算单位。

(2)根据这些措施的规定,开设或撤销该单位的银行结算帐户,未能注册,签名或通知相关的银行帐户开放证书。

(3)对违反这些措施的第42条进行个人银行和解帐户转移解决。

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(iv)处理储蓄帐户的转移结算。

(5)为违反法规而支付现金或处理现金存款。

(vi)诸如帐户开设,更改和撤销之类的信息超出了截止日期或未提交给中国人民银行。

如果银行提出上述法案之一,则应给出警告,并应在5,000元到30,000元人民币之间被罚款;银行直接负责的高级管理人员,其他直接负责的主管以及直接负责的人员应遵守法规遵守纪律制裁;如果情况很严重,中国人民银行有权停止批准开设基本存款帐户。如果构成犯罪,则应根据法律将其转移给司法当局,以承担刑事责任。

这些措施还要求银行负责管理和使用其附属商业机构的银行和解帐户的管理。他们应清楚地指出,一个敬业的人负责审查和管理银行结算帐户的开放,使用和撤销,负责审查存款人的开放账户申请材料,并迅速报告存款人的账户偿还信息,并根据这些措施的规定,根据这些措施的规定,建立并改善帐户账户汇票系统,建立银行和解账户文件,并根据文件管理文件。

在这次发布的罚款信息中,上海农村商业农村和城镇银行因违反信用合规管理而被警告并罚款10,000元。

根据有关个人信用信息的基本数据库管理的第39条,如果商业银行具有以下任何情况,则中国人民银行应命令其纠正局势,并将罚款不少于10,000元,不超过30,000元;如果涉嫌犯罪,则应将其转移给司法当局根据法律处理:

(1)那些违反这些措施规定并且无法准确,完全并迅速提交个人信用信息的人;

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(2)违反这些措施第7条的规定;

(iii)超出其权威的个人信用数据库;

(4)将查询结果用于其他目的以外的其他目的;

(5)违反有关处理异议的规定;

(vi)违反这些措施的安全管理要求。

此外,农村商业银行被警告,并罚款5,000元人民币,用于虚假报告财务统计数据。

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