2021 年 1 - 5 月我县电信网络诈骗案六类高发需警惕，附网络贷款作案手法

2025年05月01日阅读 19

摘要：2021年1月至5月期间，我县遭遇的电信网络诈骗事件中，网络贷款类案件占比达到27%，网络刷单类案件占比为22%，网络投资类案件占比11%，冒充客服类案件占比11%，“杀猪盘”诈骗类案件占比7.5%，冒充领导、熟人、公检法及其他机关类案件占比11%。这六类案件...

2021年1月至5月期间，我县遭遇的电信网络诈骗事件中，网络贷款类案件占比达到27%，网络刷单类案件占比为22%，网络投资类案件占比11%，冒充客服类案件占比11%，“杀猪盘”诈骗类案件占比7.5%，冒充领导、熟人、公检法及其他机关类案件占比11%。这六类案件共计占总发案量的89.5%，因此，迫切需要广大民众保持高度警惕，以避免上当受骗。

网络贷款类：

诈骗分子采取多种手段散布贷款信息，如发送手机短信、拨打电话进行推销、建立虚假网站或在社交平台上发布非法链接，他们声称提供“无需抵押、担保的贷款”、“低利率贷款”以及“免息贷款”等服务。同时，他们冒用知名公司的名义，伪造手机应用程序和官方网站，以此广泛吸引潜在受害者。一旦受害者完成信息填写或与其取得联系，犯罪分子便以无需抵押、无需担保或低利率的条件赢得其信任，随后以受害者银行卡资金不足需刷流水、缴纳保证金、信息填报错误、贷款额度被锁定需缴纳解冻金等借口进行诈骗。

典型案例：

2021年5月31日夜晚，居住在石耶镇鱼梁村的梁某，在“哆哆优品”这个平台上申请了贷款。完成一系列操作后，他的账户突然被扣除300元。紧接着，他收到了一条短信，短信内容要求他添加某个电话号码的微信以便进行退款操作。梁某添加了对方提供的“国美金融”企业微信后，对方引导他加入另一个账号，并指示他将贷款金额的20%转入该账号以增加交易记录。转账完成后，对方以流水不足为由，继续要求梁某追加款项。在梁某再次转账后，对方又以解冻贷款资金为由，再次索要钱财。梁某察觉到异常，随即报警，总计被骗取5000元。

网络刷单类：

诈骗分子利用微信、QQ、短信、快手、抖音等平台及网页，广泛散布淘宝刷单、网络打字、游戏挂机等兼职广告，这些广告只需手机或电脑操作即可完成。他们以高额回报为诱饵，诱导受害者陷入骗局。在兼职初期，骗子会让受害者完成少量价值数百元的小额任务，随后迅速退还本金和佣金。随后，骗子会逐步增多任务单的数目及金额，此时受害者通常无法获得应得的佣金，他们还会以系统故障、正在审核、需激活账户、需完成一定数量的订单或金额等为由，诱使受害者追加资金投入，直到受害者投入巨额资金后，骗子便会将其拉黑，从而实现诈骗目的。

典型案例：

[[]]数小时之后，微信上的“接待”人员指示财务直接将900元转账至张某账户，并要求张某添加“接待-05”的QQ号。随后，“接待-05”要求张某将4万元汇入指定账户。待手机接收到的验证码失效后，若再次输入，订单将变为无效，此时可以进行退款。张某按照指示操作，却发现自己的4万元已被转走，随即报警。总计被骗金额为4万元。

冒充客服退款理赔类：

骗子通过声称“操作失误导致自动扣款”“货物途中火灾导致退款”“产品质量问题退款及赔偿”等借口，诱使受害者添加微信、QQ，下载不明软件并扫描二维码等，随后运用一系列连贯的诱骗手段，引导受害者输入个人信息、提供手机接收的验证码等，完成操作和转账后便消失无踪。

典型案例：

2021年5月24日，居住在中和街道麻土社区的姚某接到了一通来历不明的电话，对方自称是京东的客服，负责处理订单退款和理赔相关事务。他告诉姚某，姚某在京东有一个订单需要退款。随后，对方要求姚某提供银行卡号、绑定手机号码以及身份证号码等个人信息。不久，姚某的手机收到了一个验证码，对方又要求他将验证码告知。最终，姚某发现自己的银行卡内资金被划走。

网络投资类：

犯罪分子广泛添加他人微信或QQ，加入微信群或QQ群，或发送链接诱使受害者下载APP。他们自诩拥有海外背景或某投资公司的专业顾问身份，声称所从事的行业（项目）能带来巨大利润，投资者将获得丰厚回报。在投资初期，骗子会按时返还利润，让投资者尝到一些甜头，随后在投资者继续追加投资后，他们便会使投资者损失惨重。

典型案例：

2021年5月8日，居住在阳光大院的吴某在网络上关注了一位股票领域的微博博主。通过这位博主的信息，他加入了一个股票投资的QQ群。在该群中，一位自称“张磊”的老师向他推荐了一款名为“原象资本”的股票应用程序。在“张磊”的指导下，吴某开始在APP上进行投资操作。经过多次充值，他发现该平台无法提现。于是，他选择了报警。到6月初，吴某总共被骗走了若干金额。

“杀猪盘”诈骗类：

犯罪分子利用网络婚恋交友平台作为诱饵，进行虚假投资或网络博彩诈骗，这种手段被称为“杀猪盘”，现已成为电信网络诈骗犯罪的重要手段之一。这类案件往往涉案金额庞大，少则几十万，多则上百万。犯罪分子为了达到诈骗的目的，在婚恋网站或通过即时通讯工具结识受害者，他们伪装成成功男士或魅力女性，运用特定技巧，骗取受害者的情感和信任，进而建立虚假的恋爱关系。接着，他们诱导或鼓动受害者在虚假的交易平台上大额投资，或者在虚假的网站上充值进行网络博彩，最终骗取受害者的钱财。一旦受害者意识到自己上当受骗或手头资金不足以继续被诈骗，犯罪分子便会迅速将受害者从通讯录中删除或直接注销平台账户。

典型案例：

2021年4月中旬，居住在中和街道迎凤路的王女士，在微博上邂逅了一位名叫“王帅”的男士。这位男士以探讨投资理财为名，主动与王女士搭讪，并逐渐赢得了她的信任。随后，他向王女士推荐了“路透社”APP上的数字货币投资平台，并声称自己掌握内幕信息，承诺能够带来丰厚的回报。王女士在“王帅”的指引下，于该平台进行了大量充值，结果血本无归。随后，“王帅”以帮助王女士挽回损失为借口，推荐了另一款投资平台。王女士再次投入了巨额资金，却再次遭遇亏损。最终，她意识到自己被骗，于是选择了报警。截至6月初，王女士总共被骗走了超过50万元人民币。

冒充领导熟人：

犯罪分子以领导肖像为头像，主动与企业家或特定身份者建立联系，并加为好友。他们通过关注企业成长、提供政策扶持等手段，逐步赢得信任。随后，以亲属或朋友遭遇困境、急需资金且不便个人转账为由，请求企业家或特定身份者代为将款项汇入指定账户。

典型案例：

2021年6月11日，溪口镇居民吴某在秀山汽车站闲逛之际，有人通过微信主动加他为好友。对方自称是溪口镇党委书记杨某某，一番嘘寒问暖后，请求吴某帮忙将一笔款项转给他的老首长。接着，要求吴某提供自己的银行卡号。不久，吴某收到了一张显示20万元转账的截图，对方声称已将钱款转给了他，并要求吴某代为转给“老首长”，同时提供了一个账户号码。吴某发现并未收到钱，便询问对方，对方解释称转账时设置了24小时到账，催促吴某先代为转账。出于谨慎，吴某前往银行查询转账记录，却被告知无法查到。随后，吴某尝试联系“杨书记”，却发现电话无法接通。在未核实清楚的情况下，吴某按照对方提供的账号汇去了20万元，这才意识到自己被骗。

冒充公检法：

犯罪分子首先获取了受害者的部分个人信息，冒充公检法机关与受害者取得联系，声称受害者涉嫌刑事犯罪。他们利用受害者急于洗清嫌疑、证明清白的心态，骗取受害者的账户信息，进而操控受害者的银行账户。此外，他们还会告知受害者账户已被冻结，要求缴纳保证金以解冻，或者以保护受害者财产安全为借口，诱使受害者将所有资金转入他们提供的所谓“安全账户”或“监管账户”等。这类案件通常导致受害者遭受巨额损失。

典型案例：

2021年5月15日，秀山玻璃厂的居民兰女士接到一个电话，对方冒充重庆市通讯管理局的员工。对方告知兰女士，她在北京办理的某张电话卡和银行卡涉嫌诈骗，已被举报，要求兰女士停用当前使用的电话，并需北京大兴公安局出具证明。兰女士信以为真后，一名自称是北京大兴公安局民警的人联系了她。该民警称兰女士的身份信息被泄露，被他人用于洗钱，涉案金额超过200万元。接着，对方要求兰女士添加了8个不同的QQ号码，并称出于安全考虑，需要频繁更换QQ。在QQ聊天中，对方给兰女士发送了一张“警官证”以证明身份，然后要求兰女士找一个安静的地方。随后，又让兰女士下载了一个名为“全时云会议”的APP，并实时共享手机屏幕。在手机会议中，对方让兰女士下载网贷APP，声称在APP内借款是为了调查。之后，又要求兰女士缴纳担保金。兰女士在打款后，又向朋友借款，直到被提醒才发现自己被骗，总共被骗走了24万余元。

抖音点赞返利：

嫌疑人通过抖音搜寻作案对象，起初诱导受害者点赞并返还佣金，使其尝到一些甜头，随后诱使受害者进入虚假的APP进行抢单赚取佣金，继续以微薄的利益赢得受害者的信任，最终通过各种手段促使受害者不断大额充值，直到受害者意识到自己被骗。

典型案例：

2021年5月27日，滨江公园居民明某在玩手机时，突然收到抖音私信，有人询问其是否愿意参与抖音点赞赚钱。明某同意后，按照对方指示点赞十个视频，便获得了8元报酬。随后，对方要求明某下载“阿聊”聊天APP，并在其中被拉入一个聊天群。在群里，明某接受点赞任务，赚取了330元。接着，对方又让明某下载“保通星联”APP，在APP内寻找客服进行充值。充值成功后，系统会显示信用卡还款界面，并承诺还款成功后返还本金及佣金。起初，明某充值后确实能够返还并提现。但后来，系统提示明某还需继续充值才能完成还款。客服称，明某只需按照系统提示操作，直至还款成功，便可返还本金及佣金。明某连续充值三次后，发现匹配的金额越来越大，这才意识到自己被骗，总计被骗金额余元。

2021年5月24日，居住在十字街温州商业城的李女士，在闲暇时刷抖音，突然收到一条私信，询问她是否愿意参与抖音点赞赚取佣金的工作。李女士对此表示了肯定。经过一番操作，对方告诉李女士，通过抖音点赞赚取佣金的过程颇为缓慢，进而诱使她下载名为“畅聊版”的应用程序进行刷单返利。该APP中的派单员起初给李女士分配了一些价格低廉的订单并退还了佣金，随后逐步提升了订单金额。然而，李女士在意识到后续订单无法退还本金及佣金时，方才意识到自己上当受骗，于是选择了报警，总计损失了若干金额。

防范措施

牢记“五不”：

不信:网上交友借款，核实身份不轻信。

不怕:收到网上“通缉令”涉嫌犯罪不害怕。

不贪:理财博彩和刷单，高额回报不要贪。

不报:索要手机随机验证码一律不报。

不转:资金流转不核实确认身份一律不转。

“八个一律”：

1.只要一谈到银行卡，一律挂掉。

2.只要一谈到中奖了，一律挂掉。

3自称公检法机关，要求转账，一律挂掉。

4所有短信要求点击链接的，一律挂掉。