医保基金是群众的“看病钱”和“救命钱”。然而，却有这样一群人打起了医保基金的主意。他们花钱租借他人的医保卡，凭借老年人的身份，以看病为借口，在各大医院低价购买药品后转卖从而获利。在 8 个月的时间里，他们共骗领医保基金 100 多万元。近日，上海市宝山区检察院提起公诉的一起诈骗案有了宣判结果。法院判定张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处其有期徒刑七个月，同时处罚金人民币 2000 元。本案中其他同案犯的犯罪事实还在进一步进行查证工作。

医保诈骗案发涉案金额100余万

2021 年 7 月，某医疗保障局的一名工作人员进行报案。他称徐某、谈某等人通过利用社保卡的方式，多次骗取了国家医保基金。此行为的时间跨度较长，涉及的金额已经达到了 10 多万元。公安机关在接到相关线索之后，对徐某、谈某等人展开了深入的调查。随着调查的推进，本案的主犯王某、李某等人逐渐开始显露出来。

我路过一家药店的时候，有个男子过来询问我，是否愿意把医保卡借给他。他说每次使用医保卡，会给我 200 元的好处费。我当时起了贪心，就答应了他。徐某交代自己是一名住家保姆，主要负责照顾老人吕某的生活起居。由于经常要带吕某去医院看病配药，所以吕某的医保卡就由徐某保管着。结识了在路边遇到的男子王某之后，徐某就常常把吕某的医保卡借给王某。王某使用完毕后返还了卡，并且支付了 200 元好处费。徐某通过出借吕某医保卡获利 2000 元。谈某供述中出现了王某，民警经过调查抓获了王某和李某等人，还查获了 50 余张医院配药单据及发票、700 余盒各类药品。

据悉，2015 年 10 月时王某曾因倒卖医保药品一事，被法院依据非法经营罪判处有期徒刑二年。此案中的另一名犯罪嫌疑人李某是王某妻子的远房亲戚。在 2021 年 1 月，二人经过一番合计后，便萌生了骗取医保基金并倒卖药品的不良念头。他们说：“你把医保卡借给我，我每个月给你 200 元钱。”王某原本在医院、药房、超市门口蹲守，向老年人高价回收药品，他不知满足，开始向这些老年人租借医保卡。李某收到医保卡后，到定点的几家医院。李某拿着大量医保卡找到固定的医生，直接刷卡开处方。李某拿着医保卡和处方去付费配药。最后，两人将药品转卖他人牟利。经初步调查，二人涉案金额高达 100 余万。

检察机关提前介入深挖犯罪细节

此案件发生后，宝山区检察院检察官针对以下情况决定提前介入并引导公安机关固定证据：犯罪地点跨区且涉及面广；案件呈团伙化运作，隐蔽性强；各环节涉案人员多且犯罪金额大；相关书证及电子证据收集困难。具体而言，包括对聊天记录、就医交易记录、医院监控视频等证据及时进行固定。公安机关需制定讯问提纲，以详细知晓犯罪事实、犯罪金额以及涉案人员。并且要通过对犯罪人员讯问过程的调查，查看聊天记录和支付往来情况。同时联合医疗保障局筛查异常就医情况，深挖同案犯罪人员。经过一段时间的侦查，本案其他犯罪人员全部到案，其中某医院的孙某以及收购药品的张某在本案犯罪链条中处于重要地位。

孙某在医院从事药房仓库管理工作，负责登记和处理药品的进出库情况。孙某交代，药贩子来到他所在的医院开药，主动与他取得联系，然后询问是否有他们需要的药品。如果药品数量不够，药贩子会要求孙某从仓库多放出一些。同时，孙某也对药贩子有需求。药房内的药品若过期卖不掉，药剂科的所有人都需承担过期药品的费用。所以他会找药贩子帮忙处理，以避免承担这部分费用。与孙某来往最为频繁的药贩子李某，基本每周都会开药，他手中的医保卡较多，还经常给孙某发红包。

医院开出的药品最终会被出售给他人以获取利益。王某的老乡张某便是这样获利的人。张某清楚地知道王某是药贩子，在从事低价收购药品的行为。张某先后三次从王某那里收购药品，然后乘坐长途车回到老家，把药品卖给老家的私人诊所，以此来谋取利益。王某和李某有供述，还有聊天记录以及钱款往来。通过医疗保障局进行数据筛查分析后，最终确定了其他涉嫌违规租借医保卡的参保人员。

引导侦查追诉同案犯

本案移送审查逮捕后，检察官进行审查。检察官认为现有证据材料能够认定王某、李某、张某的行为已涉嫌犯罪。他们的犯罪数额分别达到巨大和较大。同时，考虑到本案还有犯罪事实有待进一步查证，所以对三人作出了逮捕决定。

检察官为进一步完善证据，向公安机关制发了继续侦查取证意见书。其一，要查证本案涉及的医保卡并予以扣押；其二，需对部分医保卡出借人违规配药骗取医保金的犯罪事实予以固定，同时对相关犯罪金额及获利情况进行查证核实；其三，要安排证人、同案犯对王某、李某予以辨认等。本案中，有很多参保人员清楚王某的借卡意图，却依然将医保卡出借出去。这些医保卡被用于虚构病情、骗领药品以及诈骗医保基金等行为，金额达到了数万元。他们的这种行为使得医保基金遭受了大量损失，对医疗保险行业的管理秩序造成了严重损害，并且已经涉嫌犯罪。基于此，检察官针对 31 名情节严重的医保卡出借人提出了追诉。

制发检察建议堵漏建制

本案中，检察官发现李某能在一天内持多张不同参保人员医保卡，在医院中可畅通无阻地进行代为配药和取药。而这种异常行为却未被医院发现和制止。医院的部分医生以及药房工作人员审核把关不严，甚至存在内外串通的情况。由此可见，医院管理存在漏洞，部分医生和工作人员的工作疏忽，为不法分子违规配药诈骗医保基金提供了可乘之机。

其三，医生和药房工作人员应当进一步强化责任意识，认真审核代配药人员是否符合相关规定的主体责任，坚守杜绝违规配药诈骗医保基金的防线。

相关职能部门回函表明，他们对涉案医院的依法执业情况展开了全面的监督检查。在检查过程中，发现该医院存在代配药制度建立以及落实方面不到位等状况。之后，他们约谈了该院的负责人，并向其发出了《监督意见书》。目前，这些问题已经得到了整改。医疗机构加强相关法律法规的培训，以提高机构的法治意识。将代配药监管纳入医疗机构依法执业的工作范围，医保定点单位都落实了代配药自我管理。加强对医务人员的法治教育，提升他们依法执业和规范执业的意识。规范代配药处方的开具、审核以及发放工作。如果在检查中发现涉及医保违法的线索，要及时抄告医保部门。有关部门接下来会建立起健全的监督机制，依据相关的卫生法律法规来增强监管的力度，并且会积极地配合医保部门对医保基金进行监管，对于医疗执业中违法违规的行为会予以严厉惩处。

严厉打击违法犯罪行为

经查实，王某与李某一同行动。他们从同案犯徐某、谈某等人处，以每次或每月 200 元至 400 元不等的价格借用这些人员的医保卡。然后，他们以在本市各大医院看病为借口，凭借老年人身份低价购买相关药品，之后将药品转卖从而获利。在 8 个月的时间里，总共骗取医保基金 100 余万元。张某具有非法占有目的，他清楚知道药品是王某实施犯罪所获取的赃物，还分三次从王某那里进行收购并通过销赃来获取利益。王某和李某编造虚假事实，诈骗医保基金的数额达到特别巨大的程度，而张某明明知道这些是犯罪所得的赃物，仍然进行收购以及进行掩饰、隐瞒。犯罪事实清晰明了，证据确凿且充分，检察机关以诈骗罪对王某和李某提起公诉，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对张某提起公诉。日前，法院依据掩饰、隐瞒犯罪所得罪这一罪名，对张某作出了判处有期徒刑七个月的判决，同时还对其处罚金人民币 2000 元。目前，王某、李某的案件正在进行审理。在本案中，其他同案犯的犯罪事实正处于进一步查证的过程中。