旅游局关于印发《旅行社质量保证金

存取管理办法》的通知

旅发〔2009〕25号

各省、自治区、直辖市旅游局：

为了贯彻落实《旅行社条例》，对旅行社质量保证金的存储和支取进行规范，所以特地制定了《旅行社质量保证金存取管理办法》。此《办法》已经获得中国人民银行的会签。现在将其印发给你们，希望你们能够认真地贯彻执行。

特此通知。

旅游局

二九年五月二十一日

旅行社质量保证金存取管理办法

第一章总则

为规范旅行社质量保证金的管理，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国担保法》《中华人民共和国合同法》以及《旅行社条例》的规定，制定了本办法。

旅行社质量保证金（以下简称“保证金”），依据《旅行社条例》的规定，是由旅行社在指定银行缴存的，或者由银行担保提供的，用于保障旅游者合法权益的专项资金。

依据《旅行社条例》第十三条第一款的规定，为旅行社开设保证金专用账户或者提供保证金担保业务的银行，是由国家旅游局来指定的。国家旅游局秉持着公开、公平、公正的原则，从符合法律、法规以及本办法规定并且提出了书面申请的中国境内商业银行中，指定出作为保证金存储银行的机构。

旅行社须在国家旅游局指定的范围内选择一家银行（含其银行分支机构）来存储保证金。保证金是实行专户管理的，并且要专款专用。银行会为旅行社开设保证金专用账户。一旦专用账户的资金额度不够了，旅行社就可以对不足的部分申请银行担保，不过担保条件必须要符合银行的要求。

银行受理旅行社的保证金存储业务是本着服务客户的原则。银行会按期办理保证金的存款、取款和支付手续。银行不得为不符合担保条件的旅行社提供担保。

旅行社需依照《旅行社条例》的规定，前往指定银行办理相关存款事宜，前往指定银行办理取款事宜，前往指定银行办理支付手续。

第二章存款

当旅行社需要存缴保证金时，需持有《营业执照》副本以及《旅行社业务经营许可证》副本前往银行办理存款手续。存缴保证金的旅行社必须与银行签订《旅行社质量保证金存款协议书》（附件 1），并且要将复印件送至被许可的旅游行政管理部门进行备案。

银行为了最大程度提高资金效益并且简化续存手续，按照不少于一年定期且到期自动结息转存的方式来管理保证金。在这一过程中，中途若提取部分，就改按活期结算利息。而利息收入全部归旅行社所有。

银行应在存单上注明“专用存款不得质押”字样，以防止保证金存单被质押。

银行若提供保证金担保，就需向许可的旅游行政管理部门出具《旅行社质量保证金银行担保承诺书》（附件 2）。银行的担保期限不得低于一年。在担保期届满前的 3 个工作日，应当办理续办担保手续。

第三章取款

须向许可的旅游行政管理部门提出申请，许可的旅游行政管理部门会进行审核并出具《旅行社质量保证金取款通知书》（附件 3）。银行依据《旅行社质量保证金取款通知书》，把相应数额的保证金退还给旅行社。 银行按照《旅行社质量保证金取款通知书》，将对应数额的保证金返还给旅行社。 银行根据《旅行社质量保证金取款通知书》的要求，把相应数额的保证金退还给旅行社。 银行依据《旅行社质量保证金取款通知书》的规定，将一定数额的保证金退还给旅行社。 银行按照《旅行社质量保证金取款通知书》的指示，把相应数额的保证金退还给旅行社。

第十二条出现《旅行社条例》第十五条规定的情形时，银行需依据旅游行政管理部门所出具的《旅行社质量保证金取款通知书》以及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》，在与旅游行政管理部门核实情况准确无误之后，于 5 个工作日内，通过现金或者转账的方式，直接把保证金支付给旅游者。

第十三条出现《旅行社条例》第十六条所规定的情形时，银行会依据人民法院的判决、裁定以及其他已经生效的法律文书来执行相关事宜。

第十四条提供保证金担保的银行，若出现《旅行社条例》第十五条、第十六条所规定的情形，在接收到《旅行社质量保证金取款通知书》以及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》，或者人民法院的判决、裁定以及其他已生效的法律文书后的 5 个工作日内，需履行担保责任。

第四章附则

银行应及时通报保证金情况信息，并且要定期进行通报。具体的通报内容包括保证金的相关数据、状态等方面，通报的方式可以有多种，比如书面通知、邮件通知、系统推送等。

旅游行政管理部门和人民法院依据《旅行社条例》规定划拨保证金后，在 3 个工作日内，要把划拨单位、划拨数额以及划拨依据文书等情况通报给旅行社和许可的旅游行政管理部门。

银行每季度会把保证金存款对账单制作成一式两份，一份发送给旅行社，另一份发送给许可的旅游行政管理部门。

原《旅行社质量保证金财务管理暂行办法》及其补充规定在本办法发布之日起同时废止。

附件：1.旅行社质量保证金存款协议书（略）

2.旅行社质量保证金银行担保承诺书（略）

3.旅行社质量保证金取款通知书（略）