中国农业银行不会对该债券进行投资、兑付以及承担风险管理责任。债市宝产品无法保证本金和收益，投资者的本金有可能因市场的变动而遭受损失，所以不应将债市宝产品当作一般的储蓄存款产品或者其替代品。任何票面利率、到期收益率之类的表述都不能代表投资者最终实际获得的收益，同时也不构成中国农业银行对债市宝产品收益的任何承诺或担保。债券价格会因政策、经济等诸多方面的原因而发生波动。如果投资者在持有债券期间卖出相关债券，那么卖出价格有可能比购入价格低。这样就存在着使收益降低甚至本金出现亏损的风险。

尊敬的客户：

2023 年 10 月 23 日至 10 月 24 日期间，我行计划发售中国农业发展银行 2023 年的第二期绿色金融债券，其债券简称是“23 农发绿债 02”。同时，我行还计划发售中国农业发展银行 2023 年的第三期绿色金融债券，其债券简称为“23 农发绿债 03”。

本次我行进行分销的债券代码有[具体债券代码 1]、[具体债券代码 2]等。分销的时期是从 10 月 23 日开始一直到 10 月 24 日结束。

23 农发绿债 02 的期限是 2 年且为固定利率债券，每年都会付息。我行发售的额度不超过 0.2 亿元。本期新发债券的招标日在 2023 年 10 月 20 日，分销日是 10 月 23 日至 10 月 24 日，缴款日为 10 月 25 日，上市日是 10 月 27 日。本次新发债券从 2023 年 10 月 25 日开始计息，到 2025 年 10 月 25 日到期。[]

23 农发绿债 03 的期限是 3 年，利率固定。每年都会付息。我行发售的额度不超过 0.5 亿元。本期新发债券的招标日在 2023 年 10 月 20 日。分销日是 10 月 23 日至 10 月 24 日。缴款日为 10 月 25 日。上市日是 10 月 27 日。本次新发债券从 2023 年 10 月 25 日开始计息。到 2026 年 10 月 25 日到期。若遇到节假日，支付日就会顺延。本期债券的票面利率会在 2023 年 10 月 20 日的招标日进行招标确定，我行会在当日进行公告。

票面利率是债券首次发行时通过公开招标确定的到期收益率，并且依据此收益率来计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标时，依据当时的市场收益率、投标需求以及增发债券的剩余期限等因素，确定的增发招标日到期收益率。

农发行 2023 年第三期绿色金融债券募集的资金将用于农发行对生物多样性保护的项目贷款投放。

欢迎广大客户在 10 月 23 日至 10 月 24 日的分销期内，通过我行的营业网点以及网银、掌银渠道来认购本次新发的债券。业务办理的时间是在工作日的上午 10：00 到下午 16：30 。认购的最低单位是一份，这一份对应着债券面值 100 元。认购的份数按照整数倍进行递增，没有设置认购的上限。先进行认购的客户先得到，售完之后就停止认购了。

具体办理流程的查看途径如下：可参见我行的门户网站（）中的业务介绍；也可以咨询我行的营业网点；还可以拨打我行的热线。

中央结算公司提供账务复核查询服务，目的是保护投资者权益。投资者从债券上市日开始，就可以拨打中央结算公司余额复核查询电话。然后，根据语音提示输入债券托管账号，进而核对债券余额信息。

查询电话：

中国农业银行股份有限公司

二〇二三年十月十九日